IA para serviços financeiros por WhatsApp está cada vez mais em alta para os clientes. Sua empresa está preparada?

O setor financeiro no Brasil é considerado uma referência global quando se fala em tecnologia. Se tornou um verdadeiro celeiro de inovações que revolucionaram a forma de lidar com as finanças, principalmente com o advento da Inteligência Artificial (IA). 

Um desses exemplos bem-sucedidos é o Pix, que no último dia 9 de outubro contabilizou um recorde de mais de 168 milhões de transações, segundo o Banco Central. Outro case de sucesso, um pouco mais recente, é a realização de transações financeiras via WhatsApp, cuja adesão está em crescimento.

As transações financeiras via WhatsApp, um bom exemplo da adoção de IA em finanças, tem vários fatores que depõem em seu favor. Um deles é a familiaridade dos brasileiros com o produto – a empresa Meta, responsável pela ferramenta, não divulga números, mas já sinalizou que o Brasil é um dos principais mercados, ficando somente atrás da Índia e Indonésia. 

E mais: é o país que mais envia mensagens de áudio no mundo, quatro vezes mais do que qualquer outro, além de disparar a maior quantidade de mensagens de texto.

Com a crescente familiaridade e compreensão dos benefícios do WhatsApp, a combinação da ferramenta com a capacidade de realizar pagamentos e outras transações financeiras abre diversas possibilidades para bancos e fintechs, destacando-se a melhoria da experiência do consumidor.

No entanto, mergulhar nesse universo digital exige mais do que apenas a interface do WhatsApp. É aqui que entra a Inteligência Artificial (IA) nas finanças, um elemento crucial para moldar o futuro do setor. 

Vamos descobrir por que adotar a IA não é apenas uma estratégia, mas uma necessidade inegociável para navegar pelas correntes agitadas da revolução financeira.

Por que a adoção da IA para serviços financeiros via WhatsApp é fundamental para o futuro?

Falar em IA para serviços financeiros via WhatsApp é considerar não somente o momento presente, mas também o futuro. Segundo uma pesquisa feita pela IPSOS, 75% dos entrevistados consideram novas formas de pagamentos digitais essenciais para a evolução de seus negócios, como as transações financeiras via WhatsApp.

Essa perspectiva não apenas destaca a relevância atual da IA, mas também antecipa sua importância crescente nos desafios e oportunidades que moldarão os caminhos do setor.

De acordo com dados da Pesquisa de Tecnologia Bancária 2023 divulgada pela Federação Brasileira dos Bancos, o número de transações financeiras e não financeiras via WhatsApp saltou para 56,2 milhões em 2022, um aumento de 531% em relação a 2021. 

Do total das operações realizadas na ferramenta:

• 37% estavam relacionadas ao iniciador de pagamentos via Pix

• 29% eram renegociações de dívidas

• 25% consultas de saldos e extratos

• 10% consultas de informações sobre cartão de crédito

No entanto, ainda há alguns desafios a serem enfrentados.

Com o Open Finance em curso, os bancos e as instituições financeiras continuam caminhando na busca por aumentar a adesão de seus clientes ao ecossistema, além de aumentar o nível de personalização no desenvolvimento de produtos e serviços adequados a cada um deles, de acordo com suas demandas e necessidades.

Por que investir em IA para serviços financeiros via WhatsApp?

A IA para serviços financeiros se tornou fundamental para a evolução desse novo momento vivido pelo setor financeiro, que embarcou em uma jornada rumo a um cenário cada vez mais digitalizado e interconectado.

Estar fora disso, em um momento no qual o setor financeiro está investindo fortemente em tecnologia e IA, é ficar atrás, perdendo eficiência, competitividade e a capacidade de sobreviver em um mercado que evolui a cada dia.

Apesar do avanço lento, os consumidores estão cada vez mais abertos para compartilhar seus dados, conforme a pesquisa Open Finance Brasil, divulgada em 2023, o que vai ajudar as empresas financeiras a conseguirem aumentar gradativamente seu grau de personalização. 

Conforme o levantamento, em 2021, 45,8% dos brasileiros se mostravam preocupados em como os dados compartilhados seriam utilizados pelas instituições financeiras. Em 2023, esse porcentual caiu para 34%.

Outros ganhos também foram alcançados, como a redução da preocupação com possíveis fraudes, que diminuiu de 48% em 2021 para 36% em 2023.

Para onde tecnologia bancária pode evoluir?

A IA para serviços financeiros via WhatsApp está abrindo novos horizontes diariamente. 

Pelo WhatsApp, a IA ajuda empresas a maximizar e aprimorar o atendimento ao cliente, permitindo não somente o esclarecimento de dúvidas mais complexas, a sugestão de produtos e serviços individualizados, mas também o fechamento de operações financeiras.

Empresas de grande e médio porte muitas vezes não conseguem responder a todos os clientes rapidamente.

Um chatbot normalmente cuida do atendimento inicial, responde algumas perguntas, muitas vezes até mais complexas, e o atendimento humano entra somente caso o problema não seja solucionado – seja a compra de um produto financeiro, a renegociação de uma dívida, entre tantas outras situações.

Segundo a pesquisa The economic potential of generative AI: the next productive frontier, produzido pela McKinsey, com o aperfeiçoamento cada vez maior da linguagem natural, é possível reduzir o atendimento humano em até 50% com a adoção de ferramentas digitais como o WhatsApp.

Como a O2OBOTS revolucionou o sistema financeiro?

O potencial de utilização da IA para serviços financeiros via WhatsApp é gigante.  Segundo a pesquisa da Febraban, a ferramenta representou cerca de 3,4% (56,2 milhões) das 163,3 bilhões de transações registradas em 2022. 

Isso representa um aumento de 30% em comparação com 2021, sendo o maior resultado registrado na série histórica da pesquisa.

A Febraban destacou ainda que o desempenho elevado das transações financeiras feitas pelo mobile banking, com alta de 54%, também influenciaram o crescimento.

De olho nessa tendência do mercado, a O2OBOTS desenvolveu uma solução inovadora de WhatsApp, antecipando a consolidação do uso dessa ferramenta para transações financeiras e gerando uma revolução massiva em como as empresas podem conduzir essas movimentações no cenário digital.

A plataforma de IA, especializada na venda de serviços financeiros via WhatsApp, contempla o O2OSpot, um CRM completo, que integra módulos de inteligência artificial, marketing, vendas e atendimento.

Por meio da IA, a ferramenta constrói relacionamentos sólidos com os clientes, ao identificar oportunidades de vendas de novos serviços financeiros, por meio de uma comunicação personalizada, eficiente e rápida, mesmo lidando com um alto volume de conversas simultâneas.

Desde 2022, a IA conversou com pouco mais de 2 milhões de usuários e contratou, até a data de produção deste conteúdo, cerca de R$ 215 milhões em operações de crédito exclusivamente via WhatsApp.

Isso comprova a escalabilidade e o potencial da plataforma de IA de serviços financeiros via WhatsApp para atender às necessidades de empresas do setor financeiro.

Quer aprender a utilizar o WhatsApp de forma estratégica para aumentar as vendas de serviços financeiros e fidelizar seus clientes? 

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