Inteligência Artificial em Consórcios: Como Escalar Vendas

A Inteligência Artificial (IA) no mercado de consórcios está impulsionando uma verdadeira revolução em um setor que não para de crescer.

Mesmo com desafios macroeconômicos, como PIB mais desaquecido e juros elevados, a atividade registrou em 2024 mais de 4,5 milhões de adesões - alta de 7,2% nas vendas na comparação anual - e R$ 378,73 bilhões em créditos contratados, com avanço de 19,6% em relação ao ano anterior, de acordo com dados da Associação Brasileira das Administradoras de Consórcios (Abac).

E para 2025, o crescimento geral esperado é de 8%.

As contribuições da Inteligência Artificial no mercado de consórcios tem sido cada vez mais positivas.

Passam desde pela simplificação de processos, otimização de operações, além de proporcionar uma experiência superior tanto para administradoras quanto para consorciados.

No entanto, Bancos e Fintechs encontram ainda dificuldade na expansão e oferta desses produtos, como complexidade operacional, baixa taxa de conversão e alto Custo de Aquisição de Cliente (CAC) - dificuldades que a IA pode ajudar a solucionar.

Nossa ideia neste conteúdo é detalhar como a IA pode melhorar a experiência do cliente, ampliar a personalização e impulsionar as vendas.

E, claro, mostrar como a plataforma de IA da O2OBOTS, que acelera o crescimento de receita de serviços financeiros para Bancos e Fintechs pelo WhatsApp, é ideal para quem deseja escalar suas operações de consórcio com eficiência operacional e conversão superior.

IA e Personalização: A Chave para Maior Conversão em Ofertas de Consórcios

A personalização no atendimento ao cliente deixou de ser um investimento estratégico para se tornar uma questão de sobrevivência, em uma era no qual o cliente está cada vez mais exigente, busca uma experiência fluida e quer ser surpreendido - e com o cliente de consórcios isso não é diferente. 

Nesse sentido, a IA em consórcios desempenha um papel fundamental ao permitir que Bancos e Fintechs criem jornadas inteligentes, compreendam o perfil do cliente e ofereçam propostas sob medida no momento certo.

Com a IA da O2OBOTS, essa personalização vai além, ajustando a comunicação para cada perfil de cliente, com mensagens regionalizadas e abordagens contextualizadas. 

Isso garante interações mais naturais e relevantes, com taxas de conversão maiores, especialmente em canais como o WhatsApp, a plataforma de comunicação mais utilizada pelos brasileiros.

Segundo dados da LTIMindtree, 81% dos líderes empresariais destacaram as experiências pessoais do cliente como o principal objetivo que impulsiona a adoção de IA e personalização.

Já uma pesquisa da Gartner apontou que até 2026, 30% dos novos aplicativos empregarão IA para criar interfaces de usuários adaptáveis personalizadas.

Outro levantamento da SurveyMonkey destacou que os clientes apreciam a conveniência da personalização do atendimento via IA.

Cerca de 47% dos entrevistados afirmou que apreciam ofertas personalizadas alinhadas com suas necessidades de compras e 42% se mostraram interessados em recomendações de produtos personalizados.

Com isso, Bancos e Fintechs que adotam a IA para a oferta de consórcios ganham vantagens competitivas e estratégicas.

A personalização, baseada em IA, está transformando esse cenário, ao criar engajamentos exclusivos com o cliente, analisando dados extensos para entender as preferências e comportamentos de cada usuário, algo crucial para aumentar as taxas de conversão. 

A IA aplicada em Bancos e Fintechs para a venda de consórcios possibilita, além disso, fazer uma segmentação avançada desses clientes, além de fazer uma análise preditiva de comportamento e proporcionar uma interação humanizada e em larga escala, graças à adoção do WhatsApp - plataforma online de comunicação mais utilizada pelos brasileiros.

Somando tudo isso, a IA aplicada em Bancos e Fintechs ajuda a tornar o processo de adesão ao consórcio mais ágil e eficiente.

Inteligência Artificial em Consórcio para Escalar Vendas de Bancos e Fintechs

A IA está moldando o futuro dos consórcios de forma significativa e trazendo oportunidades e mudanças em escala global.

Segundo um relatório da PwC, espera-se que a IA contribua com até US$ 15,7 trilhões para a economia mundial até 2030.

Entre os diversos benefícios que IA para os consórcios oferece esta a possibilidade de escalar o atendimento eficiente e as vendas sem aumentar proporcionalmente os custos operacionais, por meio da automação. 

Além disso, a automação inteligente de IA, como a da O2OBOTS, reduz tarefas manuais, permitindo que as equipes humanas foquem em atividades mais estratégicas. 

Isso maximiza a conversão, acelera o ciclo de vendas e melhora a eficiência operacional, sem aumentar os custos.

Nos consórcios, a IA também facilita o acesso às informações via WhatsApp, eliminando burocracias e acelerando a formalização de contratos.

Para as equipes comerciais, centraliza processos em plataformas de gestão, tornando a operação mais eficiente e ágil.

Graças à IA, Bancos e Fintechs podem simular automaticamente os melhores planos de consórcio para cada cliente, considerando o bem desejado, valor, prazo para contemplação, juros e parcelas.

Isso melhora a experiência do cliente e aumenta a taxa de conversão.

Além disso, a IA automatiza follow-ups, qualificação de leads e interações ativas pelo WhatsApp, garantindo uma experiência fluida e sem atrito ao longo de toda a jornada do cliente.

Já existem diversos Bancos e Fintechs apostando na IA para alavancar as vendas de consórcios.

Em 2023, o C6 Bank lançou a opção de contratação de consórcio diretamente pelo aplicativo do banco.

Por lá, os clientes podem fazer os trâmites para a compra de cotas de imóveis, terrenos, veículos, motocicletas, entre outros.

Já a Ololu, plataforma online de compra e venda de consórcios, aderiu à IA para solucionar uma de suas dores, que era a dificuldade de calcular valores personalizados para cada cliente. 

Adoção de IA para Simplificar o Processo Operacional

A adoção da IA por Bancos e Fintechs simplifica a operação e reduz gargalos na oferta de consórcios, tornando o processo mais ágil e eficiente

A automação proporciona a simplificação da gestão de leads, a qualificação de clientes, além do acompanhamento de propostas em tempo real, eliminando processos manuais demorados e burocráticos. 

Com a IA, Bancos e Fintechs conseguem oferecer um atendimento escalável para seus clientes de consórcio sem comprometer a qualidade, otimizando recursos e elevando a eficiência operacional.

A transformação tecnológica do setor de consórcios não é apenas uma tendência, mas sim uma necessidade para atender às demandas de um mercado cada vez mais conectado e exigente. 

É por isso que a IA de Vendas da O2OBOTS abre horizontes promissores para a comercialização de consórcios por Bancos e Fintechs.

Nossa solução reduz custos operacionais e impulsiona a receita de serviços financeiros ao maximizar taxas de conversão, potencializar estratégias de Up-Sell e Cross-Sell e aumentar o Lifetime Value (LTV) dos clientes. 

Além disso, automatiza processos repetitivos, permitindo que as equipes se concentrem em ações estratégicas e no relacionamento humanizado, garantindo uma experiência mais fluida e eficiente para os clientes.

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