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Como a Automação e IA Estão Transformando Bancos e Fintechs: Redução de Custos e Aumento de Conversão
Saiba como automação e IA estão impulsionando o setor financeiro, otimizando operações, personalizando ofertas e elevando o Lifetime Value (LTV) dos clientes.
A tecnologia tem transformado o setor financeiro, impulsionando Bancos e Fintechs a repensarem suas estratégias para se manterem competitivas e acompanharem as inovações.
A adoção da automação e da Inteligência Artificial (IA) está no centro dessa revolução, melhorando não somente a eficiência operacional, mas também criando oportunidades para o avanço da inovação e do crescimento dos Bancos e Fintechs.
As empresas que adotarem essas tecnologias com agilidade estarão na vanguarda do mercado.
São mudanças que vão impactar o futuro do mercado, e sai na frente quem assumir a dianteira e abraçar esse novo caminho.
Bancos e Fintechs estão aderindo à automação e IA para ganhar eficiência,
melhorando a análise de dados para decisões estratégicas, a concessão de crédito com menos risco e
na identificação de padrões de fraude.
Essas tecnologias também aprimoram a experiência do cliente, tanto no atendimento com assistentes virtuais quanto na
hiper-personalização de produtos e serviços.
Conforme o estudo Pulse of Fintech da KPMG, Fintechs estão investindo cada vez mais em tecnologias como automação e IA, além de fortalecer parcerias com grandes instituições financeiras, com foco em melhorar a eficiência e personalizar serviços.
Já um levantamento feito pela McKinsey destacou 40% das empresas que já utilizam IA planejam aumentar seus investimentos impulsionadas pelos avanços da IA generativa.
Além disso,
um terço dessas empresas já adotaram IA generativa em pelo menos uma função empresarial.
Benefícios da automação e IA para Bancos e Fintechs
Bancos e Fintechs estão vivenciando um ambiente cada vez mais dinâmico e responsivo às mudanças, adaptando-se rapidamente a novas oportunidades e desafios que estão surgindo ao longo dessa jornada de transformações impulsionadas pela automação e pela IA.
Os benefícios incluem melhorias significativas na eficiência operacional por meio da otimização de processos internos e decisões mais eficientes.
Além disso, há maior acessibilidade e conveniência para os clientes, criação de novos produtos e serviços, com segurança cibernética como prioridade, além de redução de custos e fraudes.
Mas como, de forma mais detalhada, a adoção da automação e da IA pode trazer vantagens concretas para Bancos e Fintechs?
- Promove a redução de custos operacionais e aumento da eficiência.
A automação de processos repetitivos, incluindo o atendimento ao cliente e o processamento de dados, reduz a dependência da mão de obra humana.
Isso minimiza custos e permite que as equipes foquem em atividades estratégicas, de maior valor agregado.
Segundo dados do relatório CX Trends 2024, da Zendesk, 81% das empresas perceberam melhorias nas interações com clientes por meio da IA.
Um desafio crucial é garantir a humanização do atendimento, especialmente com o aumento significativo no volume de interações.
O desafio atual é garantir que a automação e a eficiência não eliminem a empatia e a personalização, hoje muito valorizadas pelos consumidores.
Conforme um estudo da Hibou, 40% dos brasileiros preferem um serviço com interação humana.
- Experiência do cliente em um novo patamar.
A hiper-personalização, possibilitada graças à IA e à análise preditiva, possibilita que os produtos e serviços financeiros sejam ajustados às necessidades e demandas de cada cliente, melhorando a satisfação e fidelização.
Para isso, o uso de ferramentas de comunicação instantânea, como o WhatsApp, que tem se mostrado uma estratégia eficiente para galgar novos degraus na experiência do cliente, ao garantir respostas rápidas e personalizadas.
Segundo um levantamento feito pela Forrester, marcas que personalizam o atendimento têm 30% menos chances de perder clientes. - Taxas de conversão mais elevadas.
A automação de interações e a maior capacidade de prever a demanda dos clientes possibilitará aos Bancos e Fintechs aumentarem suas taxas de conversão, oferecendo um atendimento mais rápido, preciso e eficiente.
Conforme o relatório Chat-Commerce Report 2024, da OmniChat, a taxa de conversão média nos canais de chat é de 12%. - Maior previsibilidade e redução de riscos
A chegada da Inteligência Artificial Generativa aumenta anda mais o poder de transformação do mercado de crédito, permitindo análises preditivas ainda mais precisas, personalizadas e eficientes, baseadas em mais informação.
Com isso, Bancos e Fintechs conseguem minimizar a inadimplência e oferecer produtos financeiros mais competitivos.
- Maior escala e crescimento
As tecnologias disponíveis no mercado, como a IA, possibilitam que os Bancos e Fintechs consigam atender um grande volume de clientes com a mesma eficiência.
A automação, com destaque para a IA de Vendas da O2OBOTS, impulsiona o crescimento ao facilitar a jornada de compra de serviços financeiros, identificando oportunidades de venda, personalizando ofertas e até detectando fraudes.
Além disso, a IA da O2OBOTS se destaca por garantir que essa escalabilidade aconteça sem perder a qualidade e consistência, proporcionando uma comunicação hiper-personalizada e empática em cada interação.
Isso otimiza as interações com os clientes em canais digitais, como o WhatsApp, garantindo mais eficiência e melhores resultados.
Futuro: o que a análise preditiva e a hiper-personalização vai trazer para as finanças
A análise preditiva, alimentada por Inteligência Artificial, está se tornando
uma ferramenta crucial para otimizar decisões financeiras e reduzir riscos.
Ela permite prever o comportamento dos clientes, identificar padrões de inadimplência e ajustar as ofertas de crédito e produtos financeiros de maneira mais assertiva.
Com o uso de grandes volumes de dados históricos, as instituições financeiras conseguem identificar padrões, prever comportamentos futuros e otimizar a tomada de decisões.
Ao aplicar técnicas avançadas, como aprendizado de máquina e modelagem estatística, é possível prever inadimplências, detectar fraudes e ajustar estratégias proativamente, melhorando a gestão de riscos e personalizando ofertas para uma experiência otimizada.
Aqui estão algumas das principais aplicações da análise preditiva no setor financeiro:
-
Detecção e prevenção de fraudes
Identificar e prevenir atividades fraudulentas, como fraudes em cartões de crédito, com base em padrões de comportamento.
-
Avaliação e gestão de riscos
Prever e gerenciar riscos financeiros, garantindo decisões mais assertivas sobre crédito e investimentos.
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Segmentação de clientes e direcionamento
Personalizar campanhas de marketing e ofertas de produtos de acordo com o perfil de cada cliente.
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Análise de investimentos e gestão de portfólio
Otimizar decisões de investimento com base em dados históricos e tendências de mercado.
-
Previsão financeira e planejamento
Estimar receitas e despesas futuras, ajudando a planejar estrategicamente os recursos.
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Cobrança de dívidas
Identificar os clientes com maior risco de inadimplência e desenvolver estratégias de cobrança personalizadas.
-
Detecção de fraudes em empréstimos
Detecção de fraudes em empréstimos: Prevenir fraudes em aplicações de crédito ao analisar padrões suspeitos.
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Otimização de preços
Ajustar preços de produtos e serviços com base no comportamento e nas preferências dos clientes.
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Cross-Sell e Up-Sell
Identificar oportunidades de vendas adicionais ou complementares, aumentando o valor do cliente.
-
Conformidade e relatórios regulatórios
Garantir o cumprimento das normas regulatórias e facilitar a criação de relatórios precisos.
Essas aplicações demonstram como a análise preditiva pode transformar a operação de instituições financeiras, tornando-as mais eficientes e proativas na gestão de riscos e no atendimento às necessidades dos clientes.
Além disso, a hiper-personalização, possibilitada por IA Generativa, está redefinindo o atendimento ao cliente no setor financeiro.
Com a análise de dados em tempo real, empresas conseguem personalizar cada interação com base no perfil e histórico dos clientes, o que aumenta a retenção e fidelização.
De acordo com uma pesquisa da McKinsey, empresas que se destacam na personalização geram 40% mais receita por meio dessas iniciativas do que suas concorrentes de crescimento mais lento.
A personalização impulsiona o desempenho e aumenta o Lifetime Value (LTV), melhorando a satisfação do cliente e contribuindo para o crescimento acelerado das empresas, criando um ciclo contínuo de valor.
O futuro das finanças está intrinsecamente ligado à evolução da análise preditiva e da hiper-personalização, promovidas pela automação e Inteligência Artificial.
Essas tecnologias estão apenas começando a transformar o setor financeiro, mas o horizonte é promissor, com a hiper-personalização elevando o atendimento a novos patamares e produtos cada vez mais ajustados às necessidades individuais dos clientes.
A análise preditiva também atingirá níveis mais avançados, reduzindo inadimplências e trazendo maior segurança e eficiência às operações financeiras, permitindo que as instituições ofereçam soluções mais direcionadas e eficazes.
Impulsione a eficiência e as vendas com a IA da O2OBOTS
Na O2OBOTS, estamos à frente da revolução financeira com a nossa IA de Vendas para Serviços Financeiros no WhatsApp.
Com a nossa plataforma de IA, sua empresa pode otimizar a gestão de riscos e personalizar cada interação, garantindo uma experiência mais eficiente e direcionada.
Além disso, nossas soluções permitem aumentar as taxas de conversão e maximizar o Lifetime Value (LTV) dos clientes.
A plataforma da O2OBOTS facilita a contratação de serviços financeiros, desde os mais simples até os mais complexos, por meio do WhatsApp, combinando um sistema anti-fraude robusto com uma interface intuitiva e processos rápidos automatizados pela IA.
Em poucos cliques, os clientes podem concluir suas transações de forma ágil e segura.
Para demandas mais complexas, nossa IA direciona automaticamente o atendimento para o suporte humano especializado da sua empresa, assegurando uma experiência completa, humanizada e personalizada, sem interrupções no fluxo de atendimento.
Tudo isso impulsiona o crescimento de receita do seu negócio, proporcionando uma abordagem estratégica que transforma cada interação em oportunidade de venda.
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