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Segurança de Dados na Era da IA: Protegendo Informações Sensíveis de Bancos e Fintechs
Como a IA da O2OBOTS Transforma a Segurança de Dados em Serviços Financeiros
Nos últimos anos, a transformação digital criou um novo “ouro” para as empresas: os dados.
Vivemos na chamada “era da informação”, os dados ganham uma nova dimensão no dia a dia e na estratégia das organizações e sua geração atingiu patamares impressionantes.
De acordo com um relatório da Comissão Europeia, todos os dias são criados cerca de 328,77 milhões de terabytes de dados, o que equivale a cerca de 2,31 zettabytes por semana e 120 zettabytes por ano.
Para colocar isso em perspectiva, 1 zettabyte é igual a 1 trilhão de gigabytes. Considerando que cada terabyte em um zettabyte fosse um quilômetro, isso seria equivalente a 1.300 viagens de ida e volta à lua.
Além disso,
90% dos dados do mundo foram criados apenas nos últimos dois anos, o que mostra o aumento e evolução exponencial dos dados.
Com essa escalada e um cenário cada vez mais orientado pelos dados, olhar para a questão da segurança, garantir a privacidade e fazer sua gestão eficiente se tornou fundamental para o sucesso de sua aplicação nos negócios, principalmente com o avanço da IA, cada vez mais presente em várias áreas da operação de uma companhia.
Essa tecnologia vem sendo cada vez mais adotada para aumentar a produtividade, armazenar uma abundância de dados, automatizar processos, mitigar erros e personalizar abordagens e campanhas com base nas informações individuais de cada cliente.
No entanto, com a crescente dependência de dados, também aumenta a preocupação com a segurança e a conformidade regulatória.
Em 2023, o custo médio para resolver um caso de vazamento de dados financeiros foi de $4,45 milhões, refletindo o impacto econômico significativo desses incidentes.
Notavelmente,
74% de todos os vazamentos envolvem o elemento humano, seja por erro, uso indevido de privilégios, uso de credenciais roubadas ou engenharia social.
Isso ressalta a importância de implementar soluções de IA para mitigar esses riscos, pois além de reduzir erros humanos, a IA pode detectar comportamentos anômalos e prevenir fraudes de maneira eficaz, garantindo maior segurança e eficiência.
E até o final de 2024, a
Gartner prevê que 75% da população mundial terá seus dados pessoais cobertos por regulamentações modernas de privacidade, o que torna essencial para as empresas estarem conforme essas regras para evitar sanções e proteger a privacidade dos usuários.
Vazamento de dados e LGPD
Em paralelo ao crescimento de dados, o volume de problemas com vazamento de dados cresce na mesma proporção.
Segundo uma análise feita pela empresa de cibersegurança Surfshark, o Brasil teve 5,3 milhões de contas vazadas no primeiro trimestre de 2024, mais do que o montante registrado durante todo o ano de 2023.
Dados como esse destacam a necessidade urgente de se adotar medidas mais rigorosas de cibersegurança.
O vazamento de dados pode provocar diversas situações indesejadas, tanto para as empresas quanto para os usuários.
A começar pela abertura de contas não autorizadas, solicitação de cartão de crédito, contratação de empréstimos, golpes financeiros em geral, entre outros, levando a um acúmulo de dívidas ou transações ilícitas feitas no nome do titular.
E para as organizações, isso pode abalar a sua reputação, além de gerar prejuízos financeiros e sanções legais.
É importante lembrar que, quanto mais informações um cibercriminoso obtiver, maior o risco de fraudes.
Para garantir a proteção dos dados e tratá-los com transparência, as empresas no Brasil precisam estar conforme algumas regulamentações, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), em vigor desde 2020 e obrigatória para todas as organizações que lidam com dados pessoais no Brasil.
A LGPD estabelece regras sobre o tratamento de dados pessoais, garantindo que as empresas tenham maior controle sobre processos ligados à coleta, armazenamento e processamento das informações que estão em seu poder.
Estar conforme a LGPD não apenas reduz o risco de incidentes de segurança, mas também promove uma imagem de responsabilidade e transparência, aspectos cada vez mais valorizados pelos consumidores e parceiros comerciais de uma empresa, tornando-se um diferencial competitivo.
Neste cenário de crescente regulamentação e demanda por segurança, as empresas estão buscando soluções tecnológicas avançadas para se protegerem e garantirem a conformidade.
A Inteligência Artificial (IA) tem se mostrado uma ferramenta crucial nesse processo, fornecendo capacidades aprimoradas de monitoramento e proteção de dados.
IA: parceira importante da segurança de dados
Segundo a pesquisa Global Digital Trust Insights 2024, feita pela PwC, há um espaço considerável para melhorias na segurança cibernética.
E a Inteligência Artificial, além de contribuir significativamente para a evolução dos processos organizacionais e a comunicação com os clientes, também desempenha um papel importante na segurança de dados.
A
IA pode atuar em várias frentes da segurança de dados.
A começar pela identificação de ameaças - essa tecnologia conta com
algoritmos de Machine Learning que têm a capacidade de coletar e analisar um montante elevado de dados em tempo real.
Isso possibilita a ela reconhecer, com rapidez e eficiência, possíveis ameaças cibernéticas que podem impactar negativamente a segurança de dados.
Além de sinalizar essas ocorrências,
a IA pode agir na prevenção, em tempo real, por meio da adoção de estratégias definidas pela organização que podem trazer mais robustez à segurança dos dados.
A IA também fez importantes colaborações para a autenticação de usuários, com a evolução de processos de login e senha em sites e aplicativos, oferecendo uma proteção mais reforçada para evitar que os acessos sejam alvos de constantes ameaças.
Recursos como
reconhecimento biométrico e facial, análise comportamental, entre outros, estão sendo amplamente adotados pelas empresas nos últimos tempos.
Soluções em IA para a segurança de dados
Embora as tecnologias avançadas de autenticação estejam em constante evolução, muitas empresas e usuários enfrentam desafios significativos ao implementar sistemas de segurança de dados e antifraude.
Procedimentos de segurança excessivamente complexos podem impactar negativamente as taxas de conversão e, consequentemente, a receita.
Por exemplo, um estudo do Baymard Institute revelou que, cerca de 68,8% dos carrinhos de compras online são abandonados e que 28% dos compradores abandonam o carrinho se o checkout for complicado.
Isso destaca a importância de uma experiência de usuário fluida.
A experiência do usuário em dispositivos móveis é igualmente crucial; segundo o Google, clientes que têm uma má experiência na versão mobile têm 62% menos chances de comprar daquele negócio.
Além disso, a segurança percebida também desempenha um papel vital: a ausência de selos de segurança visíveis ou a falta do termo "seguro" na URL contribuem para que 17% dos compradores desistam da compra.
A exigência de documentos, fotos e outros meios de verificação pode ser uma barreira, especialmente para usuários menos familiarizados com tecnologia ou para aqueles que valorizam uma experiência de usuário sem fricção.
Essas barreiras podem resultar em frustração e abandono do processo por parte dos usuários.
Para superar esses desafios, é crucial que as empresas compreendam amplamente suas vulnerabilidades e as possíveis ameaças cibernéticas.
Adotar soluções de IA que protejam as informações é essencial para o andamento de qualquer operação, principalmente em um momento em que métodos tradicionais de comunicação, como telefone, SMS ou e-mail, não são mais suficientes para garantir a segurança das transações.
A implementação de IA para monitoramento contínuo e análise comportamental pode ajudar a identificar e mitigar ameaças em tempo real, proporcionando uma camada adicional de proteção sem comprometer a experiência do usuário.
Por exemplo, a IA pode detectar padrões anômalos de comportamento que indicam possíveis tentativas de fraude e reagir rapidamente para neutralizar essas ameaças.
Inovação em Prevenção de Fraudes: Como a Plataforma de IA da O2OBOTS Transforma a Segurança de Dados na Venda de Serviços Financeiros
A O2OBOTS desenvolveu uma Plataforma de IA Especializada em Crescimento de Receita que entrega até 10x mais conversões de vendas para Serviços Financeiros, que cumpre as normas de segurança e LGPD com um sistema anti-fraude robusto e fácil de usar, acessível para todas as idades.
Isso significa que a experiência do usuário é fluida, tornando os procedimentos de segurança necessários para a venda de serviços financeiros, como a verificação de documentos e outras medidas de segurança, sejam acessíveis, intuitivos e fáceis de realizar.
Além disso, a plataforma permite o envio de alerta de prevenção à fraude pelo WhatsApp, proporcionando uma camada adicional de segurança em tempo real.
Isso assegura conforto e agilidade para o cliente final, que pode resolver problemas de segurança sem precisar sair de casa.
Graças a essas funcionalidades inovadoras e à eficácia comprovada, a O2OBOTS se destaca como a IA líder em vendas de serviços financeiros no Brasil.
Com nossa IA focada no crescimento de receita para serviços financeiros via WhatsApp, oferecemos soluções para cada fase do ciclo de vida do seu cliente, desde o atendimento e aquisição até a recomendação de novos clientes.
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